CONSEIL
PATRIMONIAL
Donner une stratégie à votre patrimoine
Le patrimoine ne se résume pas à une liste de placements. Il s’inscrit dans une histoire personnelle,
professionnelle et familiale, avec des objectifs et des contraintes qui évoluent dans le temps.
YCOM Conseils propose une approche globale destinée à mettre en cohérence épargne, investissements, immobilier, protection, retraite, fiscalité et transmission
Une démarche en plusieurs étapes
1
Comprendre votre situation et vos objectifs
2
Analyser votre patrimoine et vos engagements
3
Analyser votre patrimoine et vos engagements
4
Analyser votre patrimoine et vos engagements
5
Mettre en œuvre les solutions retenues dans le cadre des habilitations concernées
6
Réévaluer la stratégie lorsque votre situation évolue
Non. YCOM Conseils n’intervient pas dans une logique d’opposition à vos relations bancaires existantes. Selon votre situation, nous pouvons travailler avec vos interlocuteurs habituels et vous apporter un regard complémentaire, indépendant et élargi. Notre démarche vise avant tout à défendre vos intérêts et à rechercher avec vous les solutions les plus cohérentes avec vos objectifs.
Le premier échange permet de comprendre votre situation, votre projet et vos objectifs afin de déterminer si YCOM Conseils peut utilement vous accompagner. Les modalités précises de l’accompagnement sont ensuite présentées avant toute mission ou souscription.
Les modalités de rémunération dépendent de la nature de l’intervention et des solutions mises en place. Elles sont présentées au client dans le respect des obligations réglementaires applicables.
Selon le type de projet, les échanges peuvent être organisés en présentiel ou à distance, notamment par visioconférence.
F.A.Q
Les questions que vous vous posez
YCOM Conseils n’a pas vocation à se substituer à votre banque ni à remettre en cause une relation bancaire existante. Notre rôle est d’apporter un regard extérieur, élargi, neutre et indépendant sur votre situation et vos projets. Lorsque cela est pertinent, nous travaillons avec vos interlocuteurs bancaires existants, dans une logique constructive et complémentaire. L’objectif est de vous aider à prendre vos décisions avec une vision plus large, avec un conseil toujours aligné sur vos intérêts.
Non. YCOM Conseils accompagne également les particuliers sur les sujets financiers et patrimoniaux relevant de son champ d’intervention.
Oui. YCOM Conseils accompagne notamment les projets de création, de reprise, d’acquisition de fonds de commerce, de parts sociales et des projets de développement ou d’investissement.
Oui. Le fait d’avoir une relation bancaire existante n’empêche pas un accompagnement. L’analyse peut justement porter sur la qualité de cette relation, les besoins de financement, la structure bancaire ou les possibilités d’évolution.
Non. YCOM Conseils n’intervient pas dans une logique d’opposition à vos relations bancaires existantes. Selon votre situation, nous pouvons travailler avec vos interlocuteurs habituels et vous apporter un regard complémentaire, indépendant et élargi. Notre démarche vise avant tout à défendre vos intérêts et à rechercher avec vous les solutions les plus cohérentes avec vos objectifs.
Le premier échange permet de comprendre votre situation, votre projet et vos objectifs afin de déterminer si YCOM Conseils peut utilement vous accompagner. Les modalités précises de l’accompagnement sont ensuite présentées avant toute mission ou souscription.
Les modalités de rémunération dépendent de la nature de l’intervention et des solutions mises en place. Elles sont présentées au client dans le respect des obligations réglementaires applicables.
Selon le type de projet, les échanges peuvent être organisés en présentiel ou à distance, notamment par visioconférence.