Construire, sécuriser et valoriser votre patrimoine
Préparer l’avenir nécessite aujourd’hui une stratégie claire, cohérente et adaptée à votre situation.
YCOM Conseils vous accompagne dans vos réflexions financières et patrimoniales, en tenant compte de votre situation personnelle, professionnelle et familiale.
Construire, sécuriser et valoriser votre patrimoine
ASSURANCE EMPRUNTEUR ET ASSURANCE CRÉDIT
STRUCTURATION PATRIMONIALE
ÉPARGNE ET INVESTISSEMENTS
OPTIMISATION FISCALE
PRÉPARATION DE LA RETRAITE
Construire, sécuriser et valoriser votre patrimoine
ASSURANCE EMPRUNTEUR ET ASSURANCE CRÉDIT
STRUCTURATION PATRIMONIALE
ÉPARGNE ET INVESTISSEMENTS
OPTIMISATION FISCALE
PRÉPARATION DE LA RETRAITE
INVESTISSEMENT IMMOBILIER
PROTECTION DE LA FAMILLE
TRANSMISSION DU PATRIMOINE
VALORISATION DE L'ÉPARGNE ET DE LA TRÉSORERIE DISPONIBLE
Une stratégie adaptée
à vos objectifs
Chaque accompagnement débute par une analyse globale : situation personnelle, patrimoine existant, fiscalité, objectifs de vie, horizon d’investissement et niveau de risque souhaité.
Cette approche permet de construire des solutions cohérentes et évolutives, susceptibles d’être réévaluées lorsque votre situation ou vos objectifs évoluent.
Nos accompagnements
Conseil patrimonial global
Une vision d’ensemble pour organiser votre patrimoine autour de vos objectifs personnels et professionnels
PRÉPARATION DE LA RETRAIRE
Anticiper vos revenus futurs pour préparer sereinement votre retraite
OPTIMISATION FISCALE
Identifier les solutions adaptées pour mieux maîtriser votre fiscalité
ASSURANCE VIE
Épargner, investir, préparer un projet ou organiser la transmission de votre patrimoine
ASSURANCE EMPRUNTEUR
Vérifier l’adéquation de votre couverture avec votre projet et votre situation
INVESTISSEMENTS FINANCIERS
Construire une stratégie d’investissement cohérente avec votre horizon et votre profil
IMMOBILIER PATRIMONIAL
Développer et structurer votre patrimoine grâce à une stratégie immobilière adaptée
TRANSMISSION DU PATRIMOINE
Anticiper vos choix pour transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions
Nos accompagnements
TRANSMISSION DU PATRIMOINE
Anticiper vos choix pour transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions
PROTECTION FAMILIALE
Préserver vos proches et vos revenus face aux principaux aléas de la vie.
IMMOBILIER PATRIMONIAL
Développer et structurer votre patrimoine grâce à une stratégie immobilière adaptée
Conseil patrimonial global
Une vision d’ensemble pour organiser votre patrimoine autour de vos objectifs personnels et professionnels
PRÉPARATION DE LA RETRAIRE
Anticiper vos revenus futurs pour préparer sereinement votre retraite
OPTIMISATION FISCALE
Identifier les solutions adaptées pour mieux maîtriser votre fiscalité
ASSURANCE VIE
Épargner, investir, préparer un projet ou organiser la transmission de votre patrimoine
ASSURANCE EMPRUNTEUR
Vérifier l’adéquation de votre couverture avec votre projet et votre situation
INVESTISSEMENTS FINANCIERS
Construire une stratégie d’investissement cohérente avec votre horizon et votre profil
PROTECTION FAMILIALE
Préserver vos proches et vos revenus face aux principaux aléas de la vie.
Non. YCOM Conseils n’intervient pas dans une logique d’opposition à vos relations bancaires existantes. Selon votre situation, nous pouvons travailler avec vos interlocuteurs habituels et vous apporter un regard complémentaire, indépendant et élargi. Notre démarche vise avant tout à défendre vos intérêts et à rechercher avec vous les solutions les plus cohérentes avec vos objectifs.
Le premier échange permet de comprendre votre situation, votre projet et vos objectifs afin de déterminer si YCOM Conseils peut utilement vous accompagner. Les modalités précises de l’accompagnement sont ensuite présentées avant toute mission ou souscription.
Les modalités de rémunération dépendent de la nature de l’intervention et des solutions mises en place. Elles sont présentées au client dans le respect des obligations réglementaires applicables.
Selon le type de projet, les échanges peuvent être organisés en présentiel ou à distance, notamment par visioconférence.
F.A.Q
Les questions que vous vous posez
YCOM Conseils n’a pas vocation à se substituer à votre banque ni à remettre en cause une relation bancaire existante. Notre rôle est d’apporter un regard extérieur, élargi, neutre et indépendant sur votre situation et vos projets. Lorsque cela est pertinent, nous travaillons avec vos interlocuteurs bancaires existants, dans une logique constructive et complémentaire. L’objectif est de vous aider à prendre vos décisions avec une vision plus large, avec un conseil toujours aligné sur vos intérêts.
Non. YCOM Conseils accompagne également les particuliers sur les sujets financiers et patrimoniaux relevant de son champ d’intervention.
Oui. YCOM Conseils accompagne notamment les projets de création, de reprise, d’acquisition de fonds de commerce, de parts sociales et des projets de développement ou d’investissement.
Oui. Le fait d’avoir une relation bancaire existante n’empêche pas un accompagnement. L’analyse peut justement porter sur la qualité de cette relation, les besoins de financement, la structure bancaire ou les possibilités d’évolution.
Non. YCOM Conseils n’intervient pas dans une logique d’opposition à vos relations bancaires existantes. Selon votre situation, nous pouvons travailler avec vos interlocuteurs habituels et vous apporter un regard complémentaire, indépendant et élargi. Notre démarche vise avant tout à défendre vos intérêts et à rechercher avec vous les solutions les plus cohérentes avec vos objectifs.
Le premier échange permet de comprendre votre situation, votre projet et vos objectifs afin de déterminer si YCOM Conseils peut utilement vous accompagner. Les modalités précises de l’accompagnement sont ensuite présentées avant toute mission ou souscription.
Les modalités de rémunération dépendent de la nature de l’intervention et des solutions mises en place. Elles sont présentées au client dans le respect des obligations réglementaires applicables.
Selon le type de projet, les échanges peuvent être organisés en présentiel ou à distance, notamment par visioconférence.